Overdracht voorzitterschap PE-commissie en voortzetting adviestraject richting minister

Mieke Dadema is sinds 1 juli jl. collegelid en voorzitter van de PE-commissie. Zij vervangt Aloys Harmsen. Zijn benoemingstermijn was verstreken. Het CDFD brengt op basis van de input van de PE-commissie het advies uit aan de minister van Financiën over de PE-ontwikkelingen voor de PE-examens vanaf april 2026. In dit bericht bespreken we met Aloys en Mieke waarom zij bij het CDFD terecht zijn gekomen en wat hun rol is als voorzitter van de PE-commissie.

Afscheid Aloys
Toen Aloys toetrad tot de financiële dienstverlening in 1984 zag deze wereld er behoorlijk anders uit dan tegenwoordig. Niet alleen was er in die tijd nog een provisiebeloning, er waren ook geen diploma-eisen, anders dan de Assurantie B of A-inschrijving voor bemiddelen in verzekeringen. Als accountmanager bij het toenmalige Delta Lloyd startte Aloys al gauw met het geven van opleidingen voor pensioenen en hypotheken om de kennis van de tussenpersonen te vergroten. Vanwege deze opleidingen kwam Aloys in aanraking met de –eveneens toenmalige- Stichting Examens Financiële Dienstverlening (SEFD) en maakte ook kennis met de diepergaande, technische aspecten van de ontwikkeling van examens. Naast zijn werkzaamheden op het vlak van opleidingen, assessments en examens bleef Aloys, inmiddels overgestapt naar de rol van financieel adviseur met een eigen advieskantoor, lange tijd in de adviespraktijk werkzaam. In 2014 zocht het CDFD een collegelid dat in de adviespraktijk stond, maar die ook een breed beeld had van opleidingen en examens. Dit was voor Aloys een kans om een brug te slaan tussen praktijk en opleiding, en zo bij te dragen aan de kwaliteit en professionalisering van het vakgebied.

Aloys heeft, in zijn tijd bij het CDFD, vooral ook geleerd te kijken door de bril van de andere partijen, zoals de verschillende branchepartijen, de toezichthouders en de overheid. ‘Een belangrijk element’, aldus Aloys, ‘hebben deze partijen gemeen: de bescherming van de consument’.

Introductie Mieke
Ook Mieke is al een tijd in de financiële dienstverlening werkzaam. Zij noemt zichzelf een ‘Verzekeringsnerd, die ingewikkelde dingen graag simpel maakt’. Na haar studie antropologie is Mieke begonnen bij DAS, waar zij haar master Verzekeringskunde heeft afgerond. Via productontwikkeling, verzekeringstechniek en rendementsbeheer werd zij manager van het volmachtbedrijf. Mieke wilde zich verbreden en stapte over naar Reaal waar zij later directeur werd van het volmachtbedrijf. Later stuurde Mieke ook het volmacht- en Beursbedrijf van Klap Verzekeringsmakelaars aan. Tegenwoordig is Mieke interim directeur, maar ook adviseur en heeft een Volmacht/adviesbedrijf in verzekeringen speciaal voor laaggeletterden. Mieke vindt verzekeren, maar ook kennisoverdracht echt leuk. Zij geeft sinds een aantal jaren zelf les in verzekeringen: ‘Hoe meer kennis iemand heeft, hoe makkelijker diegene zijn werk kan doen’. Mieke vindt het vakbekwaamheidsbouwwerk erg belangrijk voor de kwaliteit van de adviseurs in Nederland en wil graag in de volledige breedte een bijdrage leveren aan de financiële dienstverlening. Haar achtergrond als opleider en haar kennis van verzekeringen wil zij graag inzetten in haar nieuwe rol als Collegelid en in de PE-commissie.

Advies PE-ontwikkelingen
Samen met de PE-commissie selecteert de voorzitter van de PE-commissie relevante ontwikkelingen voor de PE-examens voor het advies aan de minister over de inhoud van PE-examens. Deze ontwikkelingen worden onder andere door de markt aangemeld. Aloys juicht toe dat het dit jaar voor adviseurs nog makkelijker is gemaakt om ontwikkelingen aan te dragen voor de PE-ontwikkelingen. ‘Want wie anders kan ervoor zorgen dat de PE-examens de praktijk zoveel mogelijk weerspiegelen?’ Adviseurs en anderen kunnen via een link op de website van het CDFD ontwikkelingen opgeven. Een aantal adviseurs, maar ook opleiders en andere organisatie hebben van deze mogelijkheid gebruik gemaakt. ‘Voor de vraag wat dan relevante ontwikkelingen zijn, hebben we met zijn allen criteria ontwikkeld’, aldus Aloys. Deze criteria zijn voor de komende PE-examens herschreven, om meer te verhelderen wanneer een ontwikkeling voor selectie in aanmerking kan komen. Ook Mieke vindt de relevantie ten opzichte van de adviespraktijk erg belangrijk voor de PE-examens en kijkt uit naar de mogelijkheden van het opnemen van nieuwe technologieën en nieuwe onderwerpen, die de adviseur in zijn praktijk tegen kan komen, in de PE-examens.

In de eerste helft van oktober komt de PE-commissie bij elkaar voor de uiteindelijke selectie van de PE-ontwikkelingen voor het advies over de inhoud van de PE-examens vanaf 1 april 2026 uit te brengen. De verwachting is dat het College vervolgens  half oktober het advies naar de minister verstuurt. Na het besluit van de minister zal het ministerie van Financiën het advies aan de markt consulteren. Een ieder kan op de consultatie reageren.